Birgit 58, Leitende Angestellte
Als Birgit ins Coaching kam, stand Sie vor der Frage, wie kann ich früher als mit 67 Jahren in Rente gehen. Sie hatte im Laufe der Jahre viele Entscheidungen getroffen: einen Riestervertrag, eine vermögensbildende Lebensversicherung, jährliche Firmenaktien, eine betriebliche Altersvorsorge. Was sie nicht wusste war, reicht das? Und wenn ja, wie sieht dann mein Leben aus.
💡 Klarheit: Zum ersten Mal hat Birgit eine Übersicht über alle Vermögenswerte erstellt und wir haben ihre Rentenlücke berechnet.
🚀 Ausgaben: Wie muss sich mein Leben ändern, damit ich ohne 5-stelliges Monatsgehalt auskommen kann? Eine echte Herausforderung. Sie hat Schritt für Schritt ihre Ausgaben hinterfragt, getauscht, gekündigt, geleased. Und immer ihren Wunsch im Blick.
💸 Investieren: Zum ersten Mal hat Birgit an der Börse investiert und ein ETF-Portfolio aufgebaut. Dies ist der Grundstein, um die Rentenlücke zu schließen. Nach ein paar Monaten kam das Abfindungsangebot – und sie hatte Klarheit für sich schnell zu entscheiden.
🔥 Ergebnis? Sie hat mit 60 aufgehört zu arbeiten. Unterstützt ehrenamtliche Projekte. Und hat viel Zeit für ihre Enkeltochter.